재테크] 월배당 ETF로 월세받기!! (SPHD . DIA . DGRW .QYLD)

월배당 ETF로 월세 받기!! (SPHD . DIA . DGRW . QYLD ) 

 

 

안녕하세요.

상인 입니다

 

 저를 포함한 많은 사람들이 건물주라는 꿈을 꾸고 있습니다. 

건물주가 되고 싶은 이유는 내가 직접 일을 하지 않아도 월세로 지속적인 현금흐름을 만들 수 있다는 것입니다.

즉 놀면서 돈을 벌 수 있는 방법이죠. 우리나라에서는 건물주가 되기 위해선 많은 돈이 필요합니다. 

 

하지만 미국 주식을 통해서 우리는 건물주라는 꿈을 대신할 수 있습니다. 미국 주식의 경우는 국내 주식과 다르게 대부분 분기 배당금을 지급합니다.  그중에 월배당을 지급하는 주식 종목도 있습니다. 

 

배당(Dividend)이란??  지분을 가지고 있는 사람들에게 그 소유 지분에 따라 기업이 이윤을 분배하는 것을 말합니다.

 

 

 

 그래서 오늘은 월배당을 지급하는 ETF 종목을 알아보려고 합니다.

---

1. SPHD ( Invesco S&P 500 High Dividend Low Volatility ETF)

운용회사 : Invesco

운용수수료 : 0.3%

자산규모 : $2.56B

연 배당률 : 4.93%

 

 SPHD는 S&P 500에 포함되어 있는 기업들 중에서 주가의 변동성이 낮고, 배당이 높은 기업들을 위주로 투자를 합니다. 그렇기 때문에 비교적으로 전통적인 산업 위주로 투자를 하는 ETF입니다. 

 

 만약 내가 1억의 투자금을 SPHD 에 투자하였다면, 1년에 배당금으로 세전 493만 원의 배당금이 들어오고 15%의 세금을 납부 후에 계산하여 연간 420만원 . 매월 35만원의 배당금을 받게 됩니다.

 

12월 3일 자 SPHD의 섹터별 투자비율은 금융 18.97% . 유틸 18.24% 의 투자비율로 많은 부분을 차지하고 있으며, 그 뒤로 기초재료 기술주 소비재 경기소비재 통신서비스 에너지 헬스케어 공업 순으로 섹터가 구성되어있습니다.

 

 SPHD의 구성된 상위 10개 종목으로는 다우  헌팅턴뱅크셰어스  루멘  아이언마운틴  인터네셔널페이퍼  보르나도리얼티  알트리아  뉴웰  PPL  인터네셜널그룹 으로 상위 10개 종목이 구성되어 27.92%의 비율을 차지하고 있습니다. 

 

SPHD는 고배당주 위주로 편성되어있는 ETF로, 연간 배당률이 4.93% 정도로 높은 편입니다.

 

 단점으로는 전통적인 기업들 위주로 포트폴리오를 구성하고 있어서 COVID-19 이전의 주가를 회복하지 못하고 있는 상황입니다. 조금씩 우상향을 하고 있지만 완전히 회복하기까지는 시간이 좀 더 걸리지 않을까 싶습니다. 그리고 0.3%의 높은 운용수수료도 생각할 수 있겠습니다. 

 

 

 

 

 

---

2. DIA (SPDR Dow Jones Industrial Average ETF Trust)

운용회사 : SPDR

운용수수료 : 0.16%

자산규모 : $25.50B

연 배당률 : 2.01% 

 

 DIA 는 1998년 1월 14일에 출시되어 미국의 다우존스 지수(뉴욕거래소에 상장된 우량기업 30개를 표본으로 하는 지수)를 기반으로 하는 ETF입니다. 

 

 1억원을 DIA 에 투자를 하게 된다면, 1년에 배당금으로 세전 201만원을 받게 되고, 세금 15%를 포함하여 계산하면 연간170만원, 매월 14만2천원의 배당금을 받게 됩니다.

 

 12월 3일 자 DIA 의 섹터별 투자비율은 기술주 23.61% 로 많은 부분을 차지하고 있으며, 그 뒤로 헬스케어  경기소비재  공업  금융  소비재  에너지  통신서비스  기초재료 순으로 구성되어 있습니다.

 

 DIA의 구성된 상위 10개 종목으로는 유나이티드헬스  홈디포  세일즈포스  골드만삭스  암젠  맥도날드  마이크로소프트  보잉  비자  허니웰 으로 상위 10개 종목이 구성되어 52.52%의 비율을 차지하고 있습니다. 따라서 DIA에 투자를 하면 위의 표에 있는 상위 10개 종목에 투자하는 효과를 볼 수 있게 되는 것입니다.

 

 DIA는 미국의 IT기술주들 보다는 안정적인 우량기업들에 투자를 하기 때문에 안정적인 수익률이 가능합니다.

 

 

 

---

3. DGRW ( WisdomTree US Quality Dividend Growth Fund)

운용회사 : WisdomTree

운용수수료 : 0.28%

자산규모 : $4.96B

연 배당률 : 1.88%

 

 DGRW는 미국의 배당 성장 지수를 추종한다는 특징을 가지고 있으며, 성장주와 배당주의 중간지점을 공략합니다. 즉 꾸준한 성장을 하면서 적당한 배당을 주는 기업들에게 투자를 집중하고 있습니다.

 

 DGRW에 1억을 투자를 하게 되면 1년에 배당금으로 세전 188만원을 받게 되고, 세후 연간 160만원, 매월13만 3천원의 배당금을 받을 수 있습니다. 

 12월 3일 자 DGRW 의 섹터별 투자비율은 기술주 25.48%로 많은 부분을 차지하고 있으며, 그 뒤로 공업  헬스케어  소비재  경기소비재  통신서비스  금융  기초재료  유틸  에너지 순으로 섹터가 구성되어있습니다.

 

 DGRW의 구성된 상위 10개 종목으로는 애플  마이크로소프트  버라이즌  프록터앤갬블  머크앤드컴퍼니  펩시콜라  알트리아  유나이트헬스  컴캐스트  브리스톨마이어스스퀴브 로 상위 10개 종목이 구성되어 36.40%의 비율을 차지하고 있습니다. 

 

 DGRW는 성장 가치주에 투자를 하고 있는 특성상 다른 ETF들에 비해서 주가의 상승폭이 크다는 장점을 가지고 있습니다.

 

 

 

 

 

---

4. QYLD (Global X NASDAN 100 Covered Call ETF)

운용회사 : Global X

운용수수료 : 0.6%

자산규모 : $1.48B

연 배당률 : 11.03%

 

 QYLD는 나스닥 100 지수 추종과 함께 콜옵션 판매 프리미엄을 얻는 ETF이며, 연배당률이 10%가 넘는 고배당 ETF로 분류할 수 있습니다. 

 

 QYLD에 1억원을 투자를 하게 되면 1년에 배당금으로 세전 1103만원을 받게 되고,  세후 연간 937만원을 받고 매월 78만원의 배당금을 받을 수 있습니다. 

 

 12월 3일 자 QYLD의 섹터별 투자비율은 기술주 62.94 % 압도적으로 높으며, 그 뒤로 경기소비재  헬스케어  소비재  공업  통신서비스  유틸 로  구성되어이 있습니다. 

 

 QYLD의 구성된 상위 10개 종목으로는 애플  마이크로소프트  아마존  테슬라  페이스북  구글  알파벳  엔비디아  페이팔  어도비 로 상위 10개 종목이 구성되어 56.90%의 비율을 차지하고 있습니다. 기술주 섹터에 많은 비율로 투자하고 있다는 걸 확인할 수 있습니다. 

 

 QYLD는 11%라는 어마어마한 배당률이라는 장점이 있지만, 현재로써는 제 살을 깎아 배당을 준다는 소리를 듣고 있는 종목이기도 합니다. 또한 커버드콜이라는 추가 옵션이 붙어있어 이 부분을 잘 확인하시고 대응하셔야 하며, 다른 ETF들과 비교했을 때 0.6% 라는 높은 수수료가 있습니다. 

 

 

커버드콜(Covered Call)이란? 주식을 보유한 상태에서 콜옵션을 다소 비싼 가격에 팔아 위험을 안정적으로 피하는 방식을 말합니다. 옵션 없이 주식만 들고 있는 상태에서 주가가 하락하게 되면 투자자의 손실은 커질 수 있는데, 콜옵션을 동시에 팔게 되면 보유한 주식 가격이 하락해도 콜옵션을 매도하면서 받은 프리미엄만큼 손실을 줄일 수 있습니다. 또한 주가가 상승하게 되면 콜옵션 매도 부분에서 손실이 발생하게 되지만 보유한 주식 가격의 상승으로 손실을 줄일 수 있게 됩니다.  보통 커버드콜 전략은 앞으로의 주식시장이 보합세를 유지하거나 강세가 전망되더라도 그 정도가 약하다고 볼 때 하락에 따른 손실을 줄일 수 있는 좋은 방법일 때 사용합니다. 

 

---

• 요약

	SPHD	DIA	DRGW	QYLD
특징	고배당 S&P500 기업투자	다우지수 추종	배당성장주 추종	나스닥100 추종 +커버드콜
자산규모	$2.56B	$25.5B	$4.96B	$1.48B
운용수수료	0.3%	0.16%	0.28%	0.6%
연 배당률	4.93%	2.01%	1.88%	11.03%
배당주기	월배당	월배당	월배당	월배당

 

---

오늘은 미국 주식으로 건물주가 되어 월세를 받기위한 월배당 ETF를 분석해봤습니다.

 

 위에 4개의 ETF들은 미국주식으로 월세를 받을 수 있는 큰 매력적인 ETF들로 꾸준한 현금흐름을 원하시는 분들에게는 괜찮은 선택이 될수도 있다고 생각이 듭니다. 투자에 대한 성향은 개개인마다 다릅니다. 성장주를 위주로 하시는분들 가치주나 배당주를 하시는분들 각자의 투자성향과 상황에 맡게 조절하시면 될 것 같습니다.

 

 최고의 투자방법은 잃지 않는 투자가 아닐까 생각이 드네요. 

 

 

 

 

 

* 이 글은 투자를 유도하는 글은 아니며, 개인적으로 공부하며 올리는 글입니다.

이것만 보고 투자하시면 큰일 납니다~